O primeiro Forza Horizon se passa em um festival fictício chamado Horizon Festival, localizado nas estradas abertas do estado do Colorado, EUA. Você joga como um piloto anônimo e novato, recém-chegado ao festival. O evento é uma mistura de cultura automotiva, música e velocidade, onde o objetivo é vencer corridas, conquistar respeito e subir na hierarquia competitiva para se tornar o campeão do festival. Ao longo do jogo, os participantes do festival são classificados por pulseiras de diferentes cores, que indicam o nível de habilidade e reputação do piloto. Conforme o jogador vence corridas e ganha popularidade, ele desbloqueia novas pulseiras e é desafiado por rivais especiais, os chamados "Chefes de Pulseira", culminando em uma corrida final contra o campeão atual, Darius Flynt. Além das corridas regulares, o jogador pode participar de eventos especiais, como desafios contra aviões (eventos de exibição), carros raros (abandonados) encontrados em celeiros e demonstrações de velocidade (radares de velocidade), tudo isso enquanto explora livremente o mundo aberto do Colorado.
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